人民币外汇掉期(人民币外汇掉期是什么意思)

1、中国银行人民币外汇掉期适用对象国内各类机关团体企事业单位部队三资企业，个人对外贸易经营者个体工商户，在符合实需原则的前提下，均可向中国银行申请叙做人民币外汇掉期业务作答时间2023年6月8日以上内。

2、人民币外汇掉期业务是指中国银行与客户协商签订外汇掉期合同，分别约定外币币种金额近端外汇买卖汇率和起息日，远端外汇买卖汇率和起息日客户按照约定的近端汇率和起息日与银行进行人民币和外汇的兑换，并按约定的远端汇率。

3、外汇掉期一般为1年以内的交易，也有一年以上的交易我国外汇交易中心的人民币兑美元外汇掉期期限一般为ON，TN，SN，1W，2W，3W，1M，2 M，3 M，4 M，5 M，6 M，9 M，1Y，18 M，2Y，3Y等。

4、掉期交易的目的包括两个方面，一是轧平外汇头寸，避免汇率变动引发的风险二是利用不同交割期限汇率的差异，通过贱买贵卖，牟取利润交易 问题三外汇掉期的作用 人民币与外汇掉期业务的作用 可以用于远期结售汇业务提前。

5、1定义不同 外汇掉期是交易双方约定以货币A交换一定数量的货币B，并以约定价格在未来的约定日期用货币B反向交换同样数量的货币A货币互换又称货币掉期是指两笔金额相同期限相同计算利率方法相同，但货币不同的债务。

6、掉期一般为1年以内的交易以我国外汇交易中心的人民币兑美元外汇掉期为例，期限一般分为0NTNSN1W2W3W1M2M3M4M5M6M9M1Y18M2Y3Y等互换一般为1年以上的交易以我国外汇。

7、没有不适用的客户人民币外汇货币掉期是指，在交易日，工行与客户约定在近端交割日按约定汇率交换人民币与外币的本金，在远端交割日再以相同汇率相同金额进行一次本金的反向交换，期间双方定期向对方支付换入货币利息的业务。

8、客户主要承担市场风险，即由于外汇市场价格波动带来的盈亏损益具体而言，客户办理远期结售汇后，未来实际交割时，即期汇率可能优于当时签约汇率，所以，客户锁定汇率风险的同时，无法享受在汇率于己有利波动时的额外收益以上。