人民币外汇掉期(人民币外汇掉期,是指我行与客户签订人民币与外币)

外汇掉期一般为1年以内的交易，也有一年以上的交易我国外汇交易中心的人民币兑美元外汇掉期期限一般为ON，TN，SN，1W，2W，3W，1M，2 M，3 M，4 M，5 M，6 M，9 M，1Y，18 M，2Y，3Y等。

中国银行人民币外汇掉期适用对象国内各类机关团体企事业单位部队三资企业，个人对外贸易经营者个体工商户，在符合实需原则的前提下，均可向中国银行申请叙做人民币外汇掉期业务作答时间2023年6月8日以上内。

客户远期结售汇及人民币与外币掉期业务的交易时间为930至1630，中午不休市T+0起息的违约展期交易，以及近端为T+0交割的人民币与外币掉期业务，交易时间为930至1600外汇掉期ForeignExchangeSwap是交易双方约定以。

人民币外汇掉期业务是指中国银行与客户协商签订外汇掉期合同，分别约定外币币种金额近端外汇买卖汇率和起息日，远端外汇买卖汇率和起息日客户按照约定的近端汇率和起息日与银行进行人民币和外汇的兑换，并按约定的远端汇率。

一期限不同 掉期一般为1年以内的交易以我国外汇交易中心的人民币兑美元外汇掉期为例，期限一般分为0NTNSN1W2W3W1M2M3M4M5M6M9M1Y18M2Y3Y等互换一般为1年以上的。

包括欧元美元离在岸人民币日元英镑澳元加元港币瑞士法郎丹麦克朗挪威克朗瑞典克朗新加坡币匈牙利福林波兰兹罗提等交易期限 通常为3年以内任意期限，超过3年需单笔单议交易流程 由客户。

此时，该企业就可以与银行办理一笔即期对3个月远期的人民币与外币掉期业务即期卖出500万美元，取得相应的人民币，3个月远期以人民币买入500万美元通过上述的交易，该企业可以轧平其中的资金缺口，达到规避风险的目的外汇。

个人客户人民币与外币掉期业务的种类1人民币与外币掉期业务按远端到期日可分为1年以内含的普通掉期交易和1年以上的超远期掉期交易2可叙做远对远的人民币与外币掉期业务，对于近端起息日没有期限限制3人民。

掉期交易的目的包括两个方面，一是轧平外汇头寸，避免汇率变动引发的风险二是利用不同交割期限汇率的差异，通过贱买贵卖，牟取利润交易 问题三外汇掉期的作用 人民币与外汇掉期业务的作用 可以用于远期结售汇业务提前。

没有不适用的客户人民币外汇货币掉期是指，在交易日，工行与客户约定在近端交割日按约定汇率交换人民币与外币的本金，在远端交割日再以相同汇率相同金额进行一次本金的反向交换，期间双方定期向对方支付换入货币利息的业务。

客户按约定的即期汇率和交割日与银行进行人民币和外汇的转换，并按约定的远期汇率和交割日与银行进行反方向转换的业务外汇掉期是国际外汇市场上常用的一种规避汇率风险的手段 例，一家广东省内贸易公司向美国出口产品，收到。

客户主要承担市场风险，即由于外汇市场价格波动带来的盈亏损益具体而言，客户办理远期结售汇后，未来实际交割时，即期汇率可能优于当时签约汇率，所以，客户锁定汇率风险的同时，无法享受在汇率于己有利波动时的额外收益以上。

个人认为，目前人民币汇率远期贴水，掉期点越大，远期贬值率越高今年掉期点一路走窄，从最高1000+收窄到700点左右点数越大，企业做即期结汇意愿越弱，购汇越强，掉期意愿越弱掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时。

人民币与外汇掉期业务，是指银行与客户协商签订掉期协议，分别约定即期外汇买卖汇率和起息日远期外汇买卖汇率和起息日客户按约定的即期汇率和起息日进行人民币和外汇的转换，并按约定的远期汇率和起息日进行反方向转换的业务。

2可叙做远对远的人民币与外币掉期业务，对于近端起息日没有期限限制3人民币与外币掉期业务没有择期交易以上内容供您参考，业务规定请以实际为准如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服诚邀您下载使用中国银行手机。

1定义不同 外汇掉期是交易双方约定以货币A交换一定数量的货币B，并以约定价格在未来的约定日期用货币B反向交换同样数量的货币A货币互换又称货币掉期是指两笔金额相同期限相同计算利率方法相同，但货币不同的债务。

也就是说，掉期外汇交易不会改变交易者的外汇持有额，改变的只是交易者所持有外汇的期限结构，所以才叫“掉期”在人民币与外币掉期业务中，境内机构与银行有一前一后不同日期两次方向相反的本外币交易在前一次交易中。